Юриспруденция
Назад

Незаконное оформление кредита

Опубликовано: 23.03.2020
Время на чтение: 2 мин
0
0

Освобождение от уголовной ответственности

Статья 176 Уголовного кодекса РФ посвящается незаконному получению кредита. А именно получение:

  1. индивидуальным предпринимателем (ИП) или руководителем юридического лица кредита или льготных условий кредитования путем предоставления ложных сведений. Такие сведения касаются хозяйственного положения или финансового состояния ИП или организации, соответственно. Для квалификации таких действий как преступления правоохранитель должен установить не только вину, но и крупный ущерб (более 2 250 000 руб.). Таким образом, заемщик совершает подлог, чтобы получить наибольшую сумму кредита. Или получить кредит на льготных условиях.
  2. государственного целевого кредита с нарушением установленных правил, определяющих основания для его получения, а также нецелевое расходование такого кредита.

Первое деяние очень сходе с мошенничеством. Субъекты его – только специальные лица. Это ИП и руководитель организации. Разграничиваются они по такому признаку, что при мошенничестве умысел не возвращать деньги уже существует при заключении кредитного договора. Или открытия кредитной линии. При незаконном получении кредита умысел не возвращать деньги отсутствует.

Заведомо ложные сведения – это неверные данные об учредителях, руководителях, контрагентах. Например, фиктивные письма, подтверждающие деловую репутацию, сфальсифицированные договоры. Финансовое состояние подтверждают сведения о балансе, заключения аудиторов и т.п. 

Второе деяние – это про бюджетный кредит. Получить его могут только специальные субъекты. 

Согласно ст. 76.1 УК РФ государство освободит от ответственности лицо, если:

  • преступление он совершил впервые
  • лицо возместило ущерб, причиненный организации или государству 
  • перечислило в бюджет денежное возмещение в размере 2-кратной суммы причиненного ущерба

Незаконное оформление кредита

Это необходимо сделать до удаления суда в совещательную комнату.

А наказание ха совершение преступления – штраф (до 200 000 руб. по ч. 1 и до 300 000 по ч. 2), обязательные работы или принудительные работы, арест и даже лишение свободы (до 5 лет по обеим частям).

Предлагаем ознакомиться  Если получилась зо кредиту задолженность, что делать: срок просрочки, действия банка, риски

Важно!

По своему составу нелегальное оформление кредита очень схоже с мошенничеством (ст.159 УК РФ). Однако в отличие от мошенничества, при незаконном получении кредита отсутствует цель невозврата заемных средств; мошенничество представляет собой форму хищения, все действия злоумышленников при его совершении направлены на изъятие из чужого владения имущества, а в случае с кредитом – денежных средств. По ст.

Что делать, если обвиняют в незаконном получении кредита?

Незаконное получение кредита – это такое преступление, при котором предприниматель изначально не может обойтись без помощи уголовного адвоката. Причина заключается в том, что только опытный специалист может досконально разобраться в совершенном деянии и выяснить, действительно ли его доверитель совершил преступление, предусмотренное ст.176 УК РФ, имеются ли смягчающие обстоятельства и можно ли избежать ответственности.

Что же может сделать адвокат?

  1. Достаточно размытая и неконкретная структура ст.176 УК РФ может быть использована адвокатом в пользу доверителя. Поскольку, при квалификации по ст. 176 УК РФ речь идёт о действиях, у которых нет цели хищения денежных средств, адвокат попробует доказать гражданско-правовой характер отношений по кредитному договору. Кроме того, незаконное получение кредита очень похоже на некоторые другие преступления. Это не только мошенничество, но и, например, причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотреблением доверия (ст.165 УК РФ). При этом максимальное наказание по ст.165 УК РФ куда мягче – помещение в колонию на срок до 2 лет со штрафом. Поэтому (при наличии на то оснований) адвокат может добиваться переквалификации обвинения на статью с более мягким наказанием.
  2. Специалисту под силу добиться прекращения уголовного дела (уголовного преследования), например, указав, что сроки давности привлечения к ответственности истекли. Кроме того, в связи с тем, что преступления, предусмотренные ст. 176 УК РФ являются преступлениями средней тяжести, адвокат поможет выбрать основание для освобождения от уголовной ответственности или наказания, коих закон предусматривает несколько (в связи с примирением, в связи с деятельным раскаянием, в связи с уплатой судебного штрафа и др.)
  3. Если доказательства вины субъекта очевидные, адвокат по экономическим преступлениям может добиться назначения наиболее мягкого наказания, не связанного с лишением свободы. В частности, таким наказанием может быть штраф.
  4. Адвокат может способствовать вынесению оправдательного приговора, дающего доверителю право на реабилитацию. Адвокат может доказать, что рассматриваемые отношения находятся в плоскости не уголовного, а гражданского права, соответственно, состав преступления отсутствует. Например, субъективной стороны не будет, если будет доказано, что руководитель организации не знал, что данные в бухгалтерских документах искажены.

Субъект, совершивший незаконное получение кредита впервые, может быть освобожден от уголовной ответственности, если полностью возместит причиненный вред и переведет в федеральный бюджет двукратную сумму причиненного ущерба. Об этом свидетельствует ч.2 ст.76.1 УК РФ.

Административная ответственность за незаконное получение кредита

Статья 14.11. КоАП РФ устанавливает административную ответственность, а именно: 

  • получение кредита или займа либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии.
Предлагаем ознакомиться  Образец заполнения авансового отчета в 2020 году

Наказание в таких случаях – административный штраф. Применить его государство может и к гражданину (от 1 до 2 тысяч руб.), к должностному лицу (от 2 до 3 тыс. руб.), организации (от 20 до 30 тыс. руб.).

Незаконное получение кредита

Вот здесь речь идет и о кредите, и о займе. Но по сути – это те же деяния, как и в части 1 ст. 176 УК РФ, только без причинения крупного ущерба. И, конечно, субъекты. В случае привлечения к административной ответственности за незаконное получение кредита – это любой заемщик.

, ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector